En la columna de hace dos semanas, cuando realice una rese\u00f1a de los eventos m\u00e1s importantes ocurridos en los \u00faltimos ochenta a\u00f1os, se\u00f1al\u00e9 la aparici\u00f3n en el a\u00f1o 2009, de los criptoactivos o criptomonedas, monedas digitales descentralizadas y con un sistema de pagos que no requiere de los Bancos Centrales, que opera mediante una red de nodos, que verifican las transacciones a trav\u00e9s de criptograf\u00edas, ahora bien, en la actualidad el precio del Bitcoin cotiza un poco m\u00e1s de los U$S 118.000, sin embargo, la firma de Inteligencia Artificial OPEN AI, utilizando tecnolog\u00eda GPT, considera factible que esta criptomoneda podr\u00eda sufrir un brusco descenso para finales de agosto o bien, principios de septiembre, cayendo a U$S 100.000, es decir, por debajo de su soporte cr\u00edtico de U$S 116.000, pero por otro lado, el historiador israel\u00ed Yuval Harari, declar\u00f3 acerca de las criptomonedas, que si ganan la confianza de la gente, continuar\u00e1 marcando record de cotizaci\u00f3n, en fin, m\u00e1s all\u00e1 de estas dos visiones diametralmente opuestas, lo cierto y preocupante es, que el uso de criptoactivos en la financiaci\u00f3n de actividades terroristas, ha aumentado, en particular a partir del a\u00f1o ppdo., y \u00e9ste es el tema a abordar en la columna de hoy.<\/p>\n
Antes, debemos definir qu\u00e9 se entiende por \u201cfinanciaci\u00f3n del terrorismo\u201d, y es proporcionar o ayudar, conscientemente, a individuos u organizaciones a cometer actos terroristas, gracias a los recursos financieros necesarios para materializar y proseguir con sus actividades, lo cual nos lleva a la conclusi\u00f3n que, las organizaciones o grupos terroristas necesitan indefectiblemente de esos fondos, por lo cual, identificar los fondos y reducir sus fuentes de financiaci\u00f3n en el sistema financiero es vital.<\/p>\n
Tambi\u00e9n hay que se\u00f1alar, que hasta el 2024, las organizaciones terroristas segu\u00edan utilizando en mayor medida, los sistemas tradicionales, como ser entidades bancarias y de servicios financieros, las donaciones \u2013provenientes de particulares, centros comunitarios y religiosos- y tambi\u00e9n por el sistema \u201chawala\u201d, que recordemos es un sistema de transferencia de fondos informal, que est\u00e1 por fuera del sistema financiero internacional, sin embargo, a partir de entonces se ha verificado un aumento del uso de criptomonedas, en particular por dos organizaciones terroristas, el HAMAS y el Estado Isl\u00e1mico o ISIS de Khoraz\u00e1n o ISIS-K, en Afganist\u00e1n.<\/p>\n
Veamos, desde el 2019, la organizaci\u00f3n pol\u00edtico terrorista HAMAS, inici\u00f3 sus actividades en campa\u00f1as de donaciones de criptomonedas, constituy\u00e9ndose en el primer grupo terrorista en utilizar criptoactivos, y esto llev\u00f3 en el 2020, a las autoridades federales de los EE.UU., a la incautaci\u00f3n de cerca de 150 cuentas de criptomonedas en diferentes sitios Web, relacionadas con el brazo armado de dicha organizaci\u00f3n, las Brigadas Izz al Din al Qassam, no obstante, en el 2021, otras cuentas controladas por HAMAS, recibieron m\u00e1s de U$S 400.000, y el Grupo GazaNOW, con sede en la propia Franja, vinculado a HAMAS, que inici\u00f3 sus operaciones ese mismo a\u00f1o 2021, ha recibido cerca de U$S 800.000. Tras los ataques del 7 de Octubre del 2023, dos d\u00edas despu\u00e9s, GazaNOW suspendi\u00f3 sus actividades p\u00fablicas de recaudaci\u00f3n de fondos, y habilit\u00f3 a trav\u00e9s de Instagram, una campa\u00f1a de recaudaci\u00f3n, la que sin embargo fue luego suspendida, lo que llev\u00f3 entonces a abrir en Twitter, bajo la denominaci\u00f3n \u201c Tofan Al Aqsa\u201d, un sito para recibir donaciones, la que si bien no ha recepcionado sumas importantes, si se estima que se han recaudado varias decenas de miles de d\u00f3lares, por su parte, adem\u00e1s de las autoridades estadounidenses, la Unidad Lahav 433 de la Polic\u00eda Nacional de Israel, ha incautado aproximadamente 40 cuentas de criptomonedas, vinculadas a la organizaci\u00f3n terrorista, como ser, DUBAI CO., AL MUHTADON, AL MUTAHADUN FOR EXCHANGE y AL WEFAQ CO. FOR EXCHANGE, entre las m\u00e1s importantes, y la mayor\u00eda de las operaciones fueron realizadas en la criptomoneda Tether, a trav\u00e9s de la red TRON, y en menor medida, las criptodivisas Bitcoin y Dogecon, por decenas de millones de d\u00f3lares.<\/p>\n
Adem\u00e1s de HAMAS, las autoridades israel\u00edes han incautado decenas de cuentas vinculadas a la Yihad Isl\u00e1mica Palestina, e hicieron lo propio, con la incautaci\u00f3n de criptomonedas por millones de d\u00f3lares, pertenecientes a la organizaci\u00f3n pol\u00edtico-terrorista libanesa HEZBOLLAH y a la Fuerza AL QUDS del Cuerpo de la Guardia Revolucionaria de Ir\u00e1n, y en este caso, la direcci\u00f3n clave de flujo de criptodivisas, estaba controlada por Tawliq Muhammad Al Law, un operador de Hawala residente en Siria.<\/p>\n
Por su parte, el Depto. de Justicia de los EE.UU. y la Fiscal\u00eda del D.C., informaron que el mes pasado, se procedi\u00f3 al decomiso de cerca de U$S 2 millones en criptodivisas, de la empresa BuyCash, vinculada a la transferencia de criptoactivos, con sede en Gaza, y financista del HAMAS, la firma citada ya hab\u00eda sido sancionada el 18 de octubre del 2023, es decir, d\u00edas despu\u00e9s del 7\/10, y su fundador Ahmed Alaqad, m\u00e1s una decena de financistas que operaban en Turqu\u00eda, Qatar y otros pa\u00edses.<\/p>\n
Ahora pasemos a ver a las actividades del Estado Isl\u00e1mico de Khoraz\u00e1n o ISIS-K, que recordemos es el m\u00e1s importante remanente de aquel proto-Estado liderado por Abu Bakr Al Baghdadi, grupo yihadista salafista que se encuentra activo y que est\u00e1 presente en la regi\u00f3n de Khoraz\u00e1n, ubicada principalmente en Afganist\u00e1n, pero tambi\u00e9n se extiende en Pakist\u00e1n, Tayikist\u00e1n y Uzbekist\u00e1n, cuyo l\u00edder es Shahab al Muhajir desde el 2020, y es una de las mayores amenazas terroristas transnacionales en la actualidad, dicho esto, el ISIS-K, ha aumentado sensiblemente su actividad en el campo de los criptoactivos, y que le han servido log\u00edsticamente para llevar a cabo atentados, algunos de ellos frustrados y que han provocado detenciones de elementos yihadistas, en Rusia, Ir\u00e1n, Alemania, Turqu\u00eda, Francia, Italia, Austria y los EE.UU., por el caso, en el a\u00f1o pasado algunos de \u00e9stos episodios que podemos citar son, el llevado a cabo en marzo en Mosc\u00fa, cuando yihadistas del ISIS-K abrieron fuego en la sala de conciertos Crocus City Hall, con un saldo de 60 muertos y 115 heridos, ataque financiado con criptomonedas, luego en junio, en Estambul, autoridades turcas detuvieron a m\u00e1s de 30 individuos, que actuaban como financistas del ISIS-K, recaudando fondos e incautaron una importante suma de d\u00f3lares en criptomonedas, enviadas al grupo terrorista desde el extranjero, y en diciembre, en Gran Breta\u00f1a, una persona fue condenada por enviar criptomonedas, por valor de miles de Libras Esterlinas al ISIS-K.<\/p>\n
Recientemente, se han detectado cientos de transacciones con criptomonedas, cuyos montos oscilan entre U$S 100 y U$S 15.000, que fueron realizadas por distintas v\u00edas financieras, desde bolsas reguladas, bolsas de alto riesgo y de operadores de criptoactivos, todas estas operaciones vinculadas con el ISIS-K, que tambi\u00e9n obtiene financiamiento, a trav\u00e9s de campa\u00f1as de recaudaci\u00f3n de fondos en Siria, supuestamente destinada a familias de miembros del ISIS, que se encuentran en campos de detenci\u00f3n, y las campa\u00f1as se\u00f1aladas, utilizan cuentas de distintas partes del mundo, relacionadas con sitios Web del ISIS-K, lo que demuestra como las criptomonedas son un factor importante de financiamiento de esa organizaci\u00f3n terrorista.<\/p>\n
Por otro lado, el ISIS-K, promueve el uso de Monero, una criptomoneda lanzada en el 2014, que prioriza la privacidad y la descentralizaci\u00f3n, por lo que a mediados del 2023, a trav\u00e9s de su medio de prensa, \u201c Voice of Khurasan\u201d, que se halla a cargo de Unidad Al Azaim, ha realizado una campa\u00f1a para la utilizar Monero, no obstante, las \u201cstable coins\u201d o monedas digitales vinculadas a activos m\u00e1s estables, como el D\u00f3lar o el Euro, como el Bitcoin, siguen siendo la opci\u00f3n principal, por eso la adopci\u00f3n de Monero en lo inmediato, de manera masiva para la financiaci\u00f3n del terrorismo es poco probable y posible, debido a desaf\u00edos tecnol\u00f3gicos y a las restricciones a su uso que aparecer\u00edan, no obstante, se han detectado campa\u00f1as de recaudaci\u00f3n de fondos con esta criptodivisa en Filipinas y la India, adem\u00e1s no hay que dejar de lado que, la elecci\u00f3n por una moneda digital, est\u00e1 directamente relacionada con el aumento de cotizaci\u00f3n de la misma, tom\u00e1ndose por ahora como referencia el precio del Bitcoin.<\/p>\n
Los casos de las organizaciones terroristas yihadistas, la palestina HAMAS y la salafista ISIS-K, son ejemplos claros del aumento del uso de las monedas digitales o criptomonedas, en particular a partir del 2024, es as\u00ed entonces, como se ha dado el uso de monederos a trav\u00e9s de servicios y\/o sitios Web, que les puedan ofrecer m\u00e1s seguridad, tambi\u00e9n, el uso de credenciales digitales ap\u00f3crifas o falsas, que puedan superar los controles impuestos por las Bolsas para identificar al cliente o usuario, y es cada vez mayor la elecci\u00f3n por las criptodivisas con mayor grado de privacidad y descentralizaci\u00f3n, como el citado Monero.<\/p>\n
Ante estas amenazas transnacionales, es fundamental la cooperaci\u00f3n internacional, tanto entre las Agencias de Inteligencia como en organismos como el GAFI, el Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional, el que fue creado en 1989, por iniciativa del G-7, en el marco de la OCDE, la Organizaci\u00f3n para la Cooperaci\u00f3n y el Desarrollo Econ\u00f3mico, con el doble objetivo, por un lado coordinar las actividades de investigaci\u00f3n financiera llevado a cabo por los Estados, y por otro, combatir con mayor eficacia y eficiencia, las actividades de legitimaci\u00f3n o lavado de activos provenientes de il\u00edcitos y la financiaci\u00f3n del terrorismo, y para esto, el GAFI lleva a cabo exhaustivas investigaciones, que abarcan el an\u00e1lisis de tipolog\u00edas delictivas en constante evoluci\u00f3n, la evaluaci\u00f3n de la idoneidad y eficacia de las legislaciones nacionales de los pa\u00edses miembros, para as\u00ed fortalecer y generar instrumentos jur\u00eddicos con que combatir, en este caso, la financiaci\u00f3n de actividades terroristas.<\/p>\n
En el \u00e1mbito nacional, el instrumento legal es la Ley 26.734, la que deroga e incorpora art\u00edculos al C\u00f3digo Penal de la Naci\u00f3n, que tratan sobre actividades vinculadas a la financiaci\u00f3n del terrorismo y al congelamiento de activos vinculados a este tipo de delito, y que se relaciona con la Ley 25.246, sobre la Prevenci\u00f3n y Control de Activos de origen il\u00edcito, que en su Art\u00edculo 6to., designa a la UIF o Unidad de Investigaci\u00f3n Financiera, para el an\u00e1lisis, el tratamiento y la transmisi\u00f3n de informaci\u00f3n a los fines de prevenir e impedir distintas tipolog\u00eda de delitos, entre las que se encuentra la figura del Art. 306 del plexo legal precitado, es decir la financiaci\u00f3n del terrorismo, y entre sus facultades esta la emisi\u00f3n de normas y recomendaciones a sujetos obligados a control, como ser entidades bancarias, financieras, empresas y profesionales, adem\u00e1s, trabaja en directa relaci\u00f3n con los organismos de Seguridad, Inteligencia y de la Justicia, para lograr la eficaz persecuci\u00f3n de delitos vinculados al terrorismo, que en el \u00e1mbito financiero recorre tres etapas, la recaudaci\u00f3n, el movimiento de activos y el uso de esos fondos.<\/p>\n
En el \u00e1mbito de la OIPC INTERPOL, coopera para combatir el financiamiento del terrorismo transnacional con el GAFI, con el Grupo EGMONT, -una red de 159 unidades-, y esto en la pr\u00e1ctica, se traduce en el intercambio de informaci\u00f3n policial y su an\u00e1lisis, a trav\u00e9s del sistema I24-7, una plataforma mundial de comunicaci\u00f3n encriptada y protegida, como as\u00ed tambi\u00e9n a trav\u00e9s de la Alertas de INTERPOL relacionadas con personas f\u00edsicas y jur\u00eddicas con actividades terroristas.<\/p>\n
Por su parte el lunes pasado, 4 de agosto, el presidente de la Comisi\u00f3n de la Bolsa de Valores de los EE.UU., o SEC, Paul Atkins, anunci\u00f3 la aplicaci\u00f3n del programa Project Crypto o Proyecto Cripto, que constituye un giro significativo en la posici\u00f3n de esa entidad financiera respecto al mercado de criptoactivos, actualizando las regulaciones del mismo.<\/p>\n
Finalizando la columna de hoy, mis reflexiones son las siguientes, 1) las criptomonedas o criptodivisas o monedas digitales, son activos digitales viables y alternativos a los sistemas de pagos o financieros tradicionales, que ofrecen ventajas significativas de rentabilidad y de \u00e1gil y r\u00e1pida transacci\u00f3n; 2) sin embargo, su caracter\u00edstica de descentralizaci\u00f3n, sumado al anonimato o alto grado de privacidad, han generado en un atractivo y potencial medio para materializar actividades il\u00edcitas, como ser el blanqueo de capitales provenientes de actos delictivos, y como se abord\u00f3 en esta columna, para la financiaci\u00f3n del terrorismo, tal como los ejemplos de las dos organizaciones terroristas, HAMAS y el ISIS-K; 3) el uso de criptomonedas por estos grupos ha ido en aumento a partir del 2024, lo que resulta preocupante, habida cuenta que las citadas organizaciones, como otras como AL QAEDA, HEZBOLLAH y la FUERZA AL QUDS, constituyen amenazas transnacionales y 4) a trav\u00e9s de la cooperaci\u00f3n internacional entre organismos como el GAFI, el Grupo EGMONT, la OIPC INTERPOL y las Agencias de Seguridad e Inteligencia Nacionales, se puede dar una respuesta eficaz y eficiente en el enfrentamiento a este tipo de amenazas, sumado a legislaciones nacionales e internacionales que provean de instrumentos id\u00f3neos para el \u00e9xito requerido, y por todo lo rese\u00f1ado, la frase elegida para terminar es del general chino Sun Tsu, del Siglo V a.e.c., que dijo, \u201c Si conoces al enemigo, como piensa y como act\u00faa, y te conoces a ti mismo, y tus m\u00e9todos se adec\u00faan a la variedad de circunstancias, tu victoria no quedar\u00e1 en duda.\u201d.-<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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